(資料圖片)

在2023年母親節(jié)來(lái)臨之際，國(guó)海證券打造的系列訪談國(guó)海專(zhuān)「+」第二期欄目邀請(qǐng)國(guó)海證券零財(cái)委財(cái)富管理中心總經(jīng)理劉岳、國(guó)海富蘭克林基金經(jīng)理劉曉、京華世家私募基金董事長(zhǎng)聶俊峰展開(kāi)智慧對(duì)話，全方位解讀女性財(cái)富管理的緯度與溫度、修煉與進(jìn)階。

聶俊峰從家族辦公室的長(zhǎng)期實(shí)踐中，明確了一位優(yōu)秀的母親是家族財(cái)富傳承的重要力量：“一個(gè)家族、一個(gè)大的家庭能夠財(cái)富興旺、子孫興旺，都是她的力量，就是一個(gè)優(yōu)秀的母親，撐起了一家之主。” 母親這個(gè)特殊角色更傾向于穩(wěn)健增值融入家庭財(cái)富規(guī)劃與傳承的基因。

成功女性在財(cái)富管理方面，有著自己的特點(diǎn)和需求。她們?nèi)绾螌?shí)現(xiàn)財(cái)富的保值、增值和傳承呢？聶俊峰認(rèn)為，女性做這個(gè)家庭財(cái)富管理方面非常非常重要的因素就是風(fēng)險(xiǎn)隔離的架構(gòu)設(shè)計(jì)。“沒(méi)有完美的工具，只有不斷完善的組合。學(xué)無(wú)止境，需要信任托付專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)人士。過(guò)去高收益的理財(cái)產(chǎn)品千篇一律，將來(lái)我覺(jué)得靠譜走心的理財(cái)師才是萬(wàn)里挑一。”

劉曉作為公募基金的基金經(jīng)理，投資風(fēng)格穩(wěn)健的她，在家庭理財(cái)規(guī)劃方面也始終如一，她從自身、市場(chǎng)和產(chǎn)品三個(gè)維度分享了自己的經(jīng)驗(yàn)。首先，要清楚自己的目標(biāo)和需求，如收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金使用周期等。其次，要對(duì)市場(chǎng)有一個(gè)基本的認(rèn)識(shí)，了解不同的投資品種、行業(yè)、周期等特點(diǎn)，以及自己所處的市場(chǎng)環(huán)境。最后，要對(duì)可選的產(chǎn)品有一個(gè)概念，如收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、流動(dòng)性等參數(shù)，并確認(rèn)產(chǎn)品是否符合自己的目標(biāo)和需求。

國(guó)海證券零財(cái)委財(cái)富管理中心總經(jīng)理劉岳是資深的理財(cái)投資專(zhuān)家，他指出，理財(cái)是一個(gè)專(zhuān)業(yè)的問(wèn)題，需要讓專(zhuān)業(yè)的人去解決，專(zhuān)業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)應(yīng)真正站在客戶(hù)的角度去提供服務(wù)。“過(guò)去專(zhuān)業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)一直在談我有什么產(chǎn)品，我這個(gè)產(chǎn)品如何好，但它并沒(méi)有去告訴我們的投資者說(shuō)，或者是我們的女性客戶(hù)說(shuō)，這個(gè)產(chǎn)品它到底是怎么回事？它為什么符合你的需要？”劉岳說(shuō)。

為了改變這種狀況，國(guó)海證券率先發(fā)布證券行業(yè)首個(gè)《新女性新價(jià)值新服務(wù)——女性財(cái)富管理洞察》白皮書(shū)，并推出業(yè)內(nèi)首家針對(duì)女性的“她財(cái)富”女性財(cái)富管理解決方案，設(shè)立首個(gè)女性理財(cái)專(zhuān)區(qū)，通過(guò)理財(cái)知識(shí)傳遞、投資理財(cái)工具、目標(biāo)場(chǎng)景理財(cái)、專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)/收益再平衡產(chǎn)品組合等提供一整套全方位、個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)富管理解決方案。

近年來(lái)，國(guó)海證券以為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值為引領(lǐng)，以專(zhuān)業(yè)與科技為驅(qū)動(dòng)引擎，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。國(guó)海證券通過(guò)洞察力與貼心暖意，在女性財(cái)富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行開(kāi)創(chuàng)性的探索，專(zhuān)業(yè)專(zhuān)注、全心全力，助力女性成就更好的自己。

風(fēng)險(xiǎn)提示：“國(guó)海專(zhuān)「+」”系列視頻內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成投資建議或產(chǎn)品推介。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。國(guó)海證券力求本視頻所涉信息準(zhǔn)確可靠，但并不對(duì)其準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性做出任何保證，對(duì)因使用本視頻引發(fā)的損失不承擔(dān)責(zé)任。

編輯：馮磊

關(guān)鍵詞：