基金申購的凈值按找申購確認日期開始計算，投資者在交易日當天的15點之前買入，那么基金將按照當天的收盤凈值計算份額，如果是15點之后買入，基金將按照下一個基金交易日的收盤凈值計算份額。
需要注意的是，基金在周末和法定節假日通常是不交易的，但投資者也是可以提交申請的，不過要等下一個工作日才能生效，比如你在星期五的下午15點之后購買基金，需要等到下周一才生效，那么基金的申購就按下周一的收盤凈值來算。當然遇到長假，那么基金申購就會延后幾天才會計算。
基金申購完畢后，在第二個交易日確認份額，份額確認后就會計算收益。
基金買入價格以什么為準？
場內基金實時交易，買賣價格以投資者委托價格或者市場實時價格為準，場外基金不是實時交易，買賣價格以當天的收盤時價為準，也就是每天只有一個成交價格。
場外基金是指在證券交易所以外的市場進行交易的基金，一般在基金公司官網和第三方基金代銷平臺交易，場內基金是指在證券交易所交易的基金，只能通過券商平臺交易。